Bybit запустил ИИ-сервис для проверки криптовалют на AML-риски

В криптоиндустрии риски, связанные с отмыванием денег, крадеными средствами и санкционными адресами, остаются одной из главных проблем. Пользователи часто получают переводы от неизвестных отправителей и рискуют столкнуться с блокировками на биржах или в других сервисах.

Bybit сделала проверку доступной для всех — в отличие от традиционных платных AML-инструментов от Chainalysis, Elliptic и других компаний, ориентированных преимущественно на бизнес.

Как работает Bybit AML

Сервис доступен по адресу bybitaml.com. Пользователь просто вводит криптоадрес или хеш транзакции. ИИ анализирует.

• историю перемещения средств;
• связи с миксерами, даркнет-маркетами, хакерскими группами;
• общий риск-фактор (высокий, средний, низкий);
• источники поступления активов.

Проверка занимает несколько секунд и выдаёт понятный отчёт. Инструмент поддерживает основные блокчейны: Bitcoin, Ethereum, Tron и другие популярные сети.

Контекст запуска

Bybit уже активно развивает собственные технологии риск-менеджмента с применением ИИ. Новый публичный сервис стал логичным продолжением этой работы — биржа сделала часть своих инструментов открытыми, чтобы повысить общее доверие к рынку.

Эксперты считают, что такие доступные решения помогают снижать объём «грязных» средств в обращении. Чем чаще пользователи будут проверять адреса перед приёмом переводов, тем сложнее станет проводить сомнительные операции.

Ограничения

Как и любой публичный сканер, Bybit AML не даёт абсолютной гарантии. Сервис хорошо выявляет явные риски, но может пропустить особенно сложные схемы с множеством промежуточных адресов. Для крупных компаний и институционалов по-прежнему остаются актуальными полноценные корпоративные решения.

Тем не менее для обычных трейдеров, инвесторов и участников P2P-торговли это удобный и полезный инструмент.

Bybit продолжает развивать нефинансовые сервисы, усиливая акцент на безопасность, удобство и комплаенс.